1. Krátké zorientování
Nejdřív si řekneme, co řešíte a jestli je téma časově citlivé. Cílem je pochopit situaci, ne hned vybírat produkt.
Postup spolupráce
Nejdřív poznat situaci. Potom srovnat možnosti. Až pak vybrat další krok.
Spolupráce s LK Finance nemá být tlak na podpis. Má dát klientovi přehled, klid a jasnou cestu, co řešit teď a co může počkat.
Jak to funguje u mě
Spolupráce není formulář. Je to postupné skládání reality do systému.
Na začátku stačí popsat situaci. Citlivé podklady se řeší až tehdy, kdy je jasné, že jsou potřeba pro individuální posouzení.
1. Kontakt
co řešíte
co řešíte
2. Přehled
souvislosti
souvislosti
3. Priority
co spěchá
co spěchá
4. Další krok
bezpečně ověřit
bezpečně ověřit
Proces podle CMO #529
Šest kroků spolupráce v jednom vizuálním systému.
První kontakt, přehled situace, priority, návrh dalšího kroku, realizace a dlouhodobá péče. Vizuál doplňuje textovou timeline z #530 a pomáhá klientovi rychle pochopit tempo spolupráce.
2. Přehled a priority
Podíváme se na návaznosti: příjem, výdaje, závazky, rezervu, bydlení, pojistky a podnikání, pokud do toho vstupuje.
3. Bezpečný další krok
Dostanete srozumitelný návrh, co dává smysl ověřit jako první. Bez garance výsledku a bez zbytečného tlaku.
4. Realizace
Pokud se rozhodnete pokračovat, pomůžeme s podklady, komunikací a koordinací s bankou, pojišťovnou nebo dalšími partnery.
5. Kontrola a servis
Finance se mění s životem. Proto dává smysl pravidelně kontrolovat, zda nastavení pořád odpovídá situaci.
6. Kdo se zapojí
Lukáš drží celkový finanční systém domácnosti. Petr navazuje u podnikatelů, IČO a firemních rizik.
Co si připravit na první rozhovor
- stručně, co teď řešíte,
- jestli máte termín nebo časový tlak,
- zda jde o bydlení, pojištění, splátky, podnikání nebo celkový přehled,
- co od dalšího kroku očekáváte.
Citlivé dokumenty neposílejte zbytečně dopředu. Domluvíme si, co bude potřeba až podle konkrétní situace.
Klientská cesta v jednom obrázku
Proces není série náhodných schůzek. Každý krok má jasný účel: nejdřív orientace, potom priority, bezpečný další krok, realizace a dlouhodobá kontrola.
Situace
Co řešíte, co spěchá a co je zatím jen k orientaci.
Přehled
Příjmy, výdaje, závazky, rezerva, bydlení, pojištění a podnikání v souvislostech.
Priority
Co řešit hned, co může počkat a kde by chaos mohl stát peníze nebo klid.
Další krok
Bezpečné ověření možností bez slibu schválení nebo výsledku.
Realizace
Podklady, komunikace a koordinace s bankou, pojišťovnou nebo partnerem.
Servis
Pravidelná kontrola, protože finance se mění s životem i trhem.
Finanční domeček
Hypotéka ani pojistka nestojí sama o sobě.
Model finančního domečku pomáhá vysvětlit, proč nejdřív řešíme základy, ochranu, závazky a až potom dlouhodobý servis.
Dlouhodobý plán
servis, revize, budoucí cíle
servis, revize, budoucí cíle
Bydlení a závazky
hypotéka, splátky, únosnost
hypotéka, splátky, únosnost
Ochrana
příjem, zdraví, majetek, odpovědnost
příjem, zdraví, majetek, odpovědnost
Základy
příjem, výdaje, rezerva, závazky
příjem, výdaje, rezerva, závazky
První krok bez tlaku
Co se na první schůzce neděje.
Spolupráce nezačíná produktem. Začíná pochopením situace, priorit a toho, co má smysl řešit jako první.
Nemusíte se rozhodnout hned
První kontakt slouží hlavně k orientaci a pojmenování souvislostí.
Nikdo vás netlačí do podpisu
Další krok dává smysl až tehdy, když jsou jasné podklady, rizika a možnosti.
Neslibujeme výsledek bez podkladů
Hypotéka, pojištění ani konsolidace nejsou izolovaný produkt. Vždy záleží na konkrétní situaci.